Raport de diagnosticare
Un document de 15–25 de pagini care identifică concentrările de risc din portofoliul tău actual, corelațiile ascunse între active și zonele de fragilitate în scenarii adverse. Scris în română, fără jargon inutil.
Metoda noastră
Cum construim un portofoliu care rezistă în timp?
Strategiile ConsultBase pornesc de la obiectivul tău real — nu de la produsele pe care le avem la raft. Diversificarea e un rezultat, nu un slogan.
Procesul nostru în patru etape
Înainte de orice recomandare, vrem să înțelegem cu precizie situația ta: ce active deții deja, care e orizontul de timp real (nu cel teoretic), care sunt evenimentele de lichiditate anticipate și cât de confortabil ești cu fluctuațiile pe termen scurt. Abia după această cartografiere propunem o alocare în clase alternative. Etapele sunt: (1) analiza diagnostică a portofoliului existent, (2) definirea profilului de risc personalizat, (3) structurarea alocării pe clase de active alternative, (4) monitorizare continuă cu rapoarte trimestriale. Nu externalizăm analiza și nu folosim produse tip cutie neagră — fiecare decizie e explicată și documentată.
Ce primești concret la finalul procesului
Nu un raport generic — o strategie cu numele și obiectivele tale în ea.
Plan de alocare alternativă
O propunere detaliată cu ponderi recomandate pe clase de active, logica din spatele fiecărei decizii și un calendar de implementare realist — adaptat la lichiditatea ta disponibilă, nu la un model ideal.
Monitorizare trimestrială
Rapoarte periodice cu performanța fiecărei componente, comparație față de benchmark-uri relevante și recomandări de rebalansare. Ai acces direct la analistul responsabil pentru portofoliul tău.
Transparență totală a costurilor
Nu lucrăm cu comisioane ascunse sau stimulente de la produse terțe. Onorariul nostru e clar din prima ședință: un fee fix pentru analiza inițială și un procent anual din activele gestionate, fără surprize.
Întrebări frecvente despre investițiile alternative
Răspunsuri directe la întrebările pe care le auzim cel mai des.
Care e suma minimă de investiție?
Lucrăm cu investitori care au un capital disponibil de minimum 50.000 EUR echivalent pentru investiții alternative. Sub această sumă, diversificarea pe mai multe clase de active devine ineficientă din perspectiva costurilor de acces și administrare.
Investițiile alternative sunt reglementate în România?
Da, cele mai multe instrumente pe care le folosim sunt reglementate de ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiară) sau de autorități europene echivalente. Te informăm clar despre cadrul legal al fiecărei clase de active înainte de orice angajament.
Cât de lichide sunt investițiile alternative?
Lichiditatea variază considerabil: imobiliarele și capitalul privat sunt mai puțin lichide (orizont de 3–7 ani), în timp ce mărfurile și anumite structuri hedge pot fi lichidate mai rapid. Profilul tău de lichiditate e un criteriu central în structurarea alocării.
Pot pierde bani în investiții alternative?
Da, riscul există în orice investiție. Investițiile alternative nu sunt mai sigure prin definiție — sunt diferite. Scopul diversificării e să reduci riscul de corelație, nu riscul total. Îți prezentăm scenarii adverse realiste pentru fiecare clasă de active propusă.
Oferiți și gestiune discreționară?
Oferim consultanță de investiții și structurare de portofoliu, nu gestiune discreționară deplină. Toate deciziile finale de investiție îți aparțin — noi furnizăm analiza, recomandarea și monitorizarea, iar tu ești cel care autorizează fiecare tranzacție.
„Primul raport de diagnosticare pe care l-am primit de la ConsultBase mi-a arătat că 73% din portofoliu era corelat cu piața de capital românească — fără să fi știut asta. Am restructurat treptat și acum dorm mai bine noaptea.”
— Victor P., director financiar, Timișoara
Gata să construim strategia potrivită pentru tine?
Primul pas e o conversație — fără presiune, fără obligații. Spune-ne puțin despre situația ta și stabilim o întâlnire la biroul nostru din Timișoara sau online.
Programează o consultație